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遺囑規劃與擬定
讓財產依照您的心意傳承
許多人辛苦一生累積財產，卻因為沒有留下明確遺囑，導致家人間產生紛爭。
弘曜法律事務所協助客戶：
- 客製化遺囑設計
- 預防特留分與繼承爭議
- 規劃照顧特定家人（配偶、子女、身心障礙家人）
- 股票、不動產傳承
透過專業法律規劃，讓您的財產依照您的意願分配，而不是由家人對簿公堂讓法院幫您決定。
樂齡無憂 傳承有愛
讓退休生活無憂、讓財富傳承有愛
人生努力累積的資產，不只是數字，更承載著對家人的愛與責任。
然而，若沒有妥善規劃，突然發生意外，可能導致家中經濟困頓、家人承受不必要的壓力，或是在繼承時引發紛爭，讓圓滿的家庭分崩離析。
弘曜法律事務所致力於協助客戶建立完整的樂齡照顧及財富傳承架構，
透過意定監護、保險、遺囑與信託制度，為客戶打造安心、穩健的資產規劃。
從監護、保險、信託、遺囑、贈與至繼承，
弘曜法律事務所提供一站式服務，
讓您獲得妥善的退休照顧及安穩傳承給下一代。
OUR SERVICE我們的服務
01
02
保險規劃
透過保險制度，守護自身健康及家庭和諧
保險不僅可提供人身保障，也是重要的財富傳承工具。弘曜法律事務所主持律師馮鈺書為依法登錄之保險經紀公司業務員，能從各家保險公司商品中，規劃最適合您的方案。
人身保障的特色：
- 身故及失能保障
- 意外、醫療費用、住院照護
- 高齡長期照護
- 股票、不動產傳承
透過適當的保險配置，可以達到：
- 退休生活保障
- 醫療費用轉嫁
- 資產增值
- 預留稅源
- 財富傳承
- 分擔家庭責任
- 減少遺產分配爭議
讓愛能夠持續守護家人。
03
信託規劃
用制度守護財產
信託制度是現代財富管理的重要工具。
弘曜法律事務所提供：
安養信託規劃
協助長者保障退休生活，確保資產專款專用，避免遭到不當使用或詐騙。
遺囑信託規劃
在過世後由信託機制管理財產，例如：
- 分期照顧子女
- 保護未成年繼承人
- 長期照顧家人
讓財產能夠按照您的規劃持續發揮作用。
04
節稅規劃
合法節省稅負
在資產傳承過程中，稅務往往是重要課題。
弘曜法律事務所協助客戶：
- 贈與節稅規劃
- 遺產節稅規劃
- 不動產傳承安排
- 資產配置、預留稅源
透過合法方式有效降低稅務負擔，讓財富能夠發揮所用，傳承給子孫。
05
繼承辦理服務
專業協助完成拋棄繼承或是所有繼承程序
親人離世後，家屬往往同時面臨情緒與繁瑣行政程序。
弘曜法律事務所提供完整協助：
- 拋棄繼承
- 限定繼承
- 遺產稅申報
- 不動產繼承登記
- 銀行存款提領與股票過戶
- 遺產分割協議
- 勞保死亡給付申請
讓家屬可以安心處理家庭事務，不必為繁瑣程序奔波。
06
意定監護
監護宣告與意定監護
為未來預作安排，守護人生的重要決定
當人因為失智、重大疾病或高齡失能，而無法妥善處理財產或生活事務時，法律上需要透過監護制度來保護當事人的權益。 弘曜法律事務所協助客戶進行完整的監護制度規劃，包括：
監護宣告當家人已經因疾病、失智或其他原因，無法處理自己的事務時， 可以向法院聲請監護宣告，由法院指定監護人，協助處理財產與生活相關事務， 以確保當事人的權益受到保護。
弘曜法律事務所可協助：
- 監護宣告聲請程序
- 家庭會議與監護人安排
- 財產管理與法律責任說明
- 法院程序代理與文件準備
許多人希望在自己仍然意識清楚、身體健康時， 就預先安排未來可能失能時的照顧與財產管理，確保能自能夠獲得妥善照顧。
透過「意定監護契約」，可以自行指定未來的監護人，並事先約定：
- 財產管理方式
- 醫療與生活照顧安排
- 重要法律事務的處理方式
這樣可以避免未來由法院指定陌生人或不適合的人擔任監護人。 弘曜法律事務所協助客戶：
- 設計意定監護契約
- 規劃監護權限範圍
- 辦理公證程序
- 整合信託與財產管理規劃
FAQ常見問題
-
Q1 我需要立遺囑嗎？
許多人認為家庭單純就不需要遺囑，但實務上常見的繼承糾紛，往往都是因為沒有遺囑。
透過遺囑可以：
• 明確指定財產分配
• 保障自己所愛之人
• 預防未來的家族紛爭
• 資產妥善傳承
提前規劃，往往可以避免家人之間的誤解與衝突，把愛留給自己所愛之人。 -
Q2 保險買了可能用不到，所以沒有規劃保險的必要？
保險本質為風險轉嫁的工具，我們沒辦法預測風險哪一天來，但是我們可以提前做好準備應對風險。
像是我們經常遇到，被繼承人留下大筆遺產，卻沒有預留稅源，導致家人為了繼承問題被迫鬧上法庭，甚至遺產被迫賤價出售。而人壽保險的優點之一就是有預留稅源的功能，可以降低此種憾事發生的可能性。 -
Q3 什麼情況需要設立信託？信託費用又貴又不透明？
信託適合以下情況：
• 擔心長輩資產被不當使用
• 希望保障退休與長照生活
• 想為未成年子女安排未來生活
• 希望長期管理家族資產
透過安養信託或遺囑信託，可以讓資產依照規劃長期運作。
信託費用其實相當透明，並不是有錢人的專利，銀行常見的信託管理費為年率0.2%至0.5%不等。 -
Q4 如何合法降低遺產稅或贈與稅？
透過專業規劃，可以合法降低稅務負擔，例如：
• 分年贈與規劃
• 保險傳承架構
• 不動產傳承安排
• 信託制度運用
但要注意的是，節稅仰賴提前規劃，不是等到要報稅了才想辦法。 -
Q5 親人過世後，繼承程序要怎麼辦理？
繼承程序通常包含：
• 戶政事務所申請除戶
• 查詢被繼承人財產資料
• 申報遺產稅
• 協議分配遺產
• 辦理產權移轉登記
弘曜法律事務所可以協助家屬處理完整流程，減少家人奔波與壓力。
弘曜法律事務所的特色：
一站式服務
許多家庭在規劃退休財務及資產傳承時，往往需要同時諮詢：
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律師
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地政士
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會計師
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保險業者
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金融機構
弘曜法律事務所整合法律、保險與財富規劃，提供客戶整合型的一站式服務。我們從客戶的人生規劃出發，協助建立完整的資產與家庭保護架構。讓每一份努力累積的財富，都能夠盡心保障退休生活，都能夠安心傳承給下一代。
為未來做好準備
現在開始規劃，永遠不會太早
很多人認為退休保障以及財產規劃是「以後再說」，
但真正需要時，往往已經來不及。
提前規劃，不僅是財務安排，
更是對家人的一份責任與愛。
歡迎與弘曜法律事務所預約諮詢，
讓我們一起為您的家庭打造快樂、安心的未來。
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