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委託人為中小企業負責人，
近期準備與新合作對象進行大筆交易，
對方提出的合作條件看似合理，
但在合約簽署前，委託人察覺部分細節交代不清，
包含付款條件反覆、公司背景說明模糊等問題。

為降低合作風險，
委託人決定在交易前委託徵信社進行信用調查與交易安全評估。

案件背景｜合作金額高，資訊卻不透明

經初步了解，該合作案存在以下疑點：

￭ 合作對象成立時間不長，卻承接大量業務
￭ 負責人背景說明簡略，資訊不一致
￭ 付款條件一再調整，要求延後或分期
￭ 對外宣稱的營運規模與實際狀況有落差

若在未充分查證的情況下貿然合作，
委託人恐面臨貨款無法回收或交易糾紛風險。

調查項目｜信用狀況與交易風險全面評估

調查團隊依委託需求，
針對合作對象進行信用與風險調查，評估項目包含：

￭ 公司登記與實際營運狀況
￭ 負責人及關係人信用背景
￭ 是否曾有跳票、倒帳或交易糾紛紀錄
￭ 資金流向與往來對象評估
￭ 過往合作評價與風險指標

所有調查皆依法進行，
以提供可供判斷的客觀資訊為原則。

調查結果｜潛藏財務與交易風險

經完整信用調查後發現：

￭ 合作對象曾涉及多起交易糾紛
￭ 名下公司頻繁異動，資金流向不穩定
￭ 過往合作對象有款項延遲與呆帳紀錄
￭ 對外宣稱的營運規模與實際狀況不符

綜合評估後，
該交易案屬於高風險合作，
不建議在原條件下進行。

案件結果｜即時止損，避免重大損失

在取得完整調查報告後，
委託人果斷中止合作，
成功避免後續可能發生的貨款損失與法律糾紛。

本案顯示，
信用調查並非多此一舉，
而是企業在關鍵決策前，
不可或缺的風險控管工具。

案件結論｜交易安全，從查清楚開始

無論是企業合作或個人交易，
只要涉及金錢與責任，
資訊透明度就是風險高低的關鍵。

透過專業信用調查與交易安全評估，
才能在合作前看清全貌，
避免事後承擔難以挽回的損失。

關於正能量徵信社

正能量徵信社
提供信用調查、交易安全評估、工商徵信、應收款項催收、外遇調查、婚前徵信等專業服務。

以合法、實務、風險導向的方式，
協助個人與企業在關鍵合作前，
做出更安全的判斷。