法律專欄
人頭帳戶需要密碼嗎?律師揭開1點迷思,分享無罪及不起訴案例!
人頭帳戶需要密碼嗎?律師揭開1點迷思,分享無罪及不起訴案例!
人頭帳戶就算沒有給密碼,也仍有可能是人頭帳戶!關鍵仍在於對方有沒有辦法使用你的帳戶,帳戶密碼並不是必需。若不幸成為人頭帳戶,律師告訴你爭取無罪與不起訴的關鍵,並分享相關成功案例。
►一、人頭帳戶的意思?
「人頭帳戶」通常指的是某人將自己的銀行帳戶提供給他人使用,
而該帳戶又被犯罪集團或詐欺集團用於轉帳、匯款、洗錢、提領等非法金流操作。
雖然帳戶提供者可能沒有認知到詐騙集團有在利用他的帳戶,也可能不是詐騙集團的成員,更沒有因此獲得任何利益好處,
但遺憾的是,依照目前的實務經驗,人頭帳戶「非常的容易」被檢警認定有:
⛔「幫助詐欺罪」、⛔「幫助洗錢罪」或其他相關罪嫌。
嚴重者,是需要入監服刑的。
相關文章參考:
<人頭帳戶初犯要關嗎?就算不關,這3點恐嚴重影響生活!>
此外,
縱使被檢警認定沒有詐欺或洗錢的故意,
但若沒有正當理由,而有下列行為:
📍交付三個以上帳戶
📍提供帳戶並有收受對價
📍收到告誡書後,五年內又再次無正當理由提供帳戶
也仍然會面臨到三年以下有期徒刑的刑責!
相關文章參考
<告誡戶可以收款嗎?限制有哪些?如何解除?懶人包大公開!>
<交付三個以上帳戶,律師抓準這1點,爭取無罪!>
►二、人頭帳戶需要交付密碼嗎?沒給密碼就沒事?
是否成為人頭帳戶的關鍵點在於「對方能否使用你的帳戶」!
因此,如果有給帳號密碼,讓對方可以使用你的帳戶,那當然有機會變成人頭帳戶。
不過即便沒有給密碼,你透過給了✅存摺簿、✅提款卡、✅網銀或手機 App 的登入密碼等方式,讓對方也能順利提領你帳戶的錢,那麼你仍然有可能會是人頭帳戶。
另外,也有些人沒有提供密碼或提款卡,
而是直接✅幫忙對方進行提領或匯款的動作,
這種行為也會屬於人頭帳戶,嚴重者甚至會被認定是「車手」,面臨更重的刑責!
🧐 若只提供帳號、不提供密碼呢?
若對方只有知道你的銀行帳號,自然是無法使用你的帳戶的,那原則上不太可能變成人頭帳戶。
►三、我什麼都不知道,也會有罪嗎?
雖然很多帳戶提供者是被詐騙集團以投資、抽獎、工作、戀愛交友、貸款等話術,來被騙取提供帳戶的。
但目前法院的想法都較為嚴格,傾向認定:每個人都應該知道不可以將帳戶提供給其他人。
因此,即便從你跟詐騙集團的對話來看,確實對方是以投資、抽獎、工作等名義要求你提供帳戶的,
但稍有不慎,仍有很高機率會被認定有詐欺或洗錢的「不確定」故意!
白話來說,就是法官認為你有預料到、或猜測到對方是詐騙集團,但你仍同意提供帳戶。
一旦被法官認定你可能有以上的想法,那就還是會成立幫助詐欺或是洗錢罪。
►四、被當人頭帳戶怎麼辦?律師分享無罪與不起訴案例!
本所律師相關成功案例:
<【無罪】無正當理由提供三個以上帳戶罪,成功爭取無罪!>
(詐騙集團以金融帳戶有問題,金管會要協助處理為由,要求當事人提供帳戶)
<【不起訴】幫助詐欺(提供帳戶),成功獲得不起訴處分!>
(詐騙集團以打工工作為由,要求當事人提供帳戶)
🔍律師靠這幾點,協助當事人拿到無罪與不起訴!
要爭取無罪或不起訴的關鍵在於:
必須說服法院及檢察官,你是完完全全被騙的,沒有預見到對方是詐騙集團
但對於法院跟檢察官而言,不是你開口隨便說說就會被採信的,
一定要搭配相關事證,以及具體說明,才有機會說服他們。
本所律師透過以下幾個重點,來協助當事人獲取清白:
1️⃣仔細審閱每一個對話內容細節,指出有利的對話及證據
律師可以知道哪類型的話是有幫助的。
在大量的對話內容中,挑出有利部分,並透過精確的彙整,才能有效的說服法院與檢察官。
2️⃣正面迎擊不利證據,提供一套有利說詞
律師可以知道哪類型的話是不利的。
對於不利的對話,千萬不要心存僥倖法院或檢察官不會發現。
一定要正面迎擊,提供有利的說詞去進行解釋,否則法院或檢察官很容易就單以你這不利說詞,輕鬆起訴你或判你有罪。
相關文章
《人頭帳戶被盜用成冤案近98%被判有罪?這2點恐導致有罪!》
3️⃣事前沙盤推演,叮嚀當事人不要講出不利的話
有些話當事人可能覺得沒什麼,但有些話在法院或檢察官耳裡,就是可以證明你有罪的最佳證據。
因此,本所律師透過庭前的沙盤推演,叮嚀當事人要如何妥適應對問話,不掉入問話陷阱中。
►常見疑問QA:人頭帳戶疑問解析
❓問:我好像被詐騙集團騙帳戶了,我現在應該怎麼做?
💁♂️答:立刻去報警。
發現自己被騙,首要的就是快去報警,然後就是來找律師諮詢協助。
❓問:我是真的被騙,我也有對話紀錄,我可以不用請律師嗎?
💁♂️答:仍建議要。
我們很常遇到當事人認為自己被騙的證據充分,就信心滿滿的獨自去開庭。最後掉入檢警的問話陷阱中,而被起訴的。
人頭帳戶非常容易遇到檢警的問話陷阱!
且一旦偵查中陳述的不利的說詞,之後要爭取不起訴或無罪,會非常困難!
因此人頭帳戶案件會建議越早委任律師越好!
❓問:人頭帳戶會有民事賠償責任嗎?
💁♂️答:可能會。
人頭帳戶若被認定有幫助詐欺,即便你沒有從中獲得任何好處或報酬,你也必須跟著詐騙集團一起負上連帶賠償責任,非常得不償失。
而且,即便被不起訴了,也還是有可能被判要賠錢。
因此遇到這種事情,務必盡早詢問律師意見哦!
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