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問題與解答
涉犯幫助詐欺罪或幫助洗錢罪—爭取無罪的五個重點方向【 士林詐欺律師】【士林法律諮詢】
在台灣的司法實務中，被告主張其係遭詐騙集團利用，誤以為是協助詐騙集團成員代領並交付款項，而非車手，進而爭取無罪的案例確實存在。重點在於法院對於被告主觀上到底有沒有「故意」如何認定。
詐欺罪（根據刑法第339條及第339條之4）和洗錢罪（根據洗錢防制法第2條、第14條）的成立，核心在於行為人主觀上是否具有「詐欺故意」或「洗錢故意」。若行為人是遭詐騙集團欺騙，誤信其行為是合法工作（例如：應徵工作、貸款、有償租借帳戶等），並且缺乏對其行為構成詐欺或洗錢犯罪的認識與意欲，則可能因為欠缺主觀犯意而不構成詐欺罪的共同正犯或幫助犯，也不構成洗錢罪。
法院在審理此類案件時，會綜合考量多方面因素來判斷被告的主觀犯意，而非僅憑客觀行為就直接認定有罪。這些考量因素包括：
一、被告的智識程度與社會經驗
例如，被告的教育程度、社會經驗、智識能力，是否容易被詐騙集團利用而陷於錯誤。
二、接觸詐騙集團的過程與對話內容
被告如何被招募、對方如何說明工作內容、有無異常報酬、工作指示是否合理等。若被告能提出對話紀錄、錄音等證據，證明其確實是因應徵工作或貸款需求而提供資料，且對話內容顯示其並非明知或可得而知是詐騙，將有助於證明其欠缺犯意。
三、行為的異常性與被告的反應
例如，是否被要求在不尋常的時間或地點提領、交付大筆現金，或是否在發現異常後立即報警或停止行為。若被告在發現帳戶有問題後，有立即致電銀行掛失或報警通報，亦可作為其無犯意的佐證。
四、是否有獲得顯不相當的報酬
若被告獲得的報酬與其所稱的工作內容顯不相當，可能會被法院認定為可疑之處。
五、是否盡到基本查證義務
有判決指出，若被告已盡到基本查證義務，例如要求對方提供公司統編、電話，並撥打確認，且提供自身有數萬元保險金的帳戶給公司使用，足以證明其已求證並信任所應徵的公司為合法登記公司，而非詐欺集團。
雖然法院多會認為是詐欺罪或洗錢罪的幫助犯，但仍有部分案例因被告成功舉證其主觀上缺乏犯罪故意而獲判無罪。例如，曾有判決考量被告提出的證據、年齡、工作經歷、心智障礙等因素，認定其提供帳戶或協助提款的行為，並非出於詐欺故意。
值得注意的是，如果被告具有一定智識程度及社會經驗，且在提供帳戶過程中對於可能被用作非法用途存在「高度懷疑」，卻未進行適當查證，仍輕率提供帳戶，則可認定具有「不確定故意」，進而構成幫助詐欺及洗錢罪。這顯示法院會依被告的智識、經驗及行為異常性來判斷主觀犯意。
因此，若被告能提出充分證據證明其確實是遭詐騙集團利用，主觀上並無參與詐欺或洗錢的故意，而是誤信為合法行為，仍有機會在法院獲得無罪判決。這需要被告及其辯護人詳細蒐集並呈現所有有利的證據，以說服法院其主觀上並無犯罪意圖。
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