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外勞人頭戶成打詐破口 跨部會聯防已凍結4000戶

【知新聞】

 

全台外勞超過80萬人,其中失聯逾8萬人,離境或逃逸的外勞帳戶容易成為詐團人頭戶,為防堵此漏洞,行政院要求各部會加強系統資訊聯防,金管會銀行局副局長侯立洋向《知新聞》證實,行政院自8月27日跨部會聯防外勞人頭戶,至今已凍結約4000個外勞人頭帳戶。

 

近期網路上出現詐團招募新廣告,警方懷疑詐團與失聯移工聯手,誘惑移工離台前出售自己的帳戶與提款卡給詐騙集團「賺外快」,1個帳戶可獲得報酬3~4000元台幣,甚至高達上萬元。

 

面對外界批評外勞成為打詐破口,行政院打擊詐欺指揮中心已要求法務部、內政部、勞動部、金管會、個資籌備處等跨部會研商,並將系統聯結,由財團法人金融聯合徵信中心介接內政部移民署資料庫,取得外籍人士是否出境等在台狀況資訊,提供給金融機構參考,如果發現帳戶金流異常,被列為警示帳戶就可凍結,跨部會資訊聯防上路4個月已小有成效。

 

銀行局表示,各銀行除了可向聯徵中心查詢高風險的帳戶,加強審核身份與用途,銀行公會也訂了一些實務上的異常參考樣態,今年9月起銀行公會已開始控管、凍結疑似被詐團掌控的外勞帳戶,避免外籍人士銀行帳號被濫用。

 

外界先前質疑,如果外勞已出境,為何不能馬上凍結帳戶?銀行局官員則解釋,即使外勞離開台灣,出境後也可能再進來台灣,後續仍可能有金流服務,如果沒有正當理由,不能隨便凍結、圈存帳戶,必須有異常事實才能啟動凍結程序,以免往後產生糾紛。

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