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薪轉帳戶遭警示怎麼辦?要如何解除警示戶?|台北律師事務所|中正區律師事務所
🧾警示帳戶是什麼?
根據《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第3條第1款規定,警示帳戶是指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要,通報銀行將犯罪嫌疑人存款帳戶列為警示者。當帳戶所有人涉及洗錢、詐騙、帳戶異常等非法活動,而遭檢警單位視為案件嫌疑人時,將通報銀行將該等帳戶標記為警示帳戶。此制度在於使檢方、警方在偵辦案件時能更順利,也避免被害人的帳戶繼續被惡意利用,造成更大的財務損失。
🔎被列為警示帳戶,會產生什麼效果?
若您的帳戶遭列為警示帳戶,依據《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第5條規定,將會暫停該帳戶全部交易功能、使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付等功能,將大幅影響帳戶所有人在財務使用上的自由度。
當被列為警示帳戶時,不代表確定有罪或是一定會被判刑,此時需盡快尋求法律專業的幫助,證明主觀上並無幫助他人洗錢、詐欺等故意,爭取不起訴、緩刑或無罪。
💡薪轉帳戶變成警示戶後,要怎麼領薪水?
若薪轉戶遭警示後,想要提領薪水可以開立新帳戶,根據《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第13條第2項規定,為就業薪資轉帳開立帳戶需要,當事人提出在職證明或任職公司之證明文件申請開戶。要注意透過這種方式開立的帳戶,屬於衍生管制帳戶,仍會受到電子交易功能限制,暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能等功能,臨櫃提款則不會受到限制。
👉警示帳戶凍結的時間有多久?是否會自動解除?
根據《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第9條規定,警示期限原則上自被通報為警示帳戶時起算兩年後自動失效,最多可再延長一年。若想要在此期間內解除警示帳戶,需要提出不起訴、緩起訴處分書、無罪判決等得以證明案件終結的文件,並填寫解除警示帳戶申請書,向警察局申請解除警示帳戶。
🧩 案例分享
睿勝聯合法律事務所曾協助過一位客戶,先前因感情詐騙,導致被列為警示帳戶。後來獲取無罪判決,帳戶解凍需重新設置密碼,為避免先前騙取他個資的詐團成員會輕易猜出他的新密碼,於是以隨機亂碼填寫,但由於剛設定新密碼會有遺忘的可能,當事人便將新密碼寫在提款卡背面。某日收到銀行通知,才知道該遺失的提款卡遭詐諞集團拾獲並利用為人頭帳戶,被起訴詐欺。且因該銀行帳戶為薪轉戶,無法正常使用薪水,導致當事人的生活受到極大不便利。後經睿勝聯合法律事務所蒐集與整理有利證據,成功向檢察官爭取不起訴處分。
🧠睿勝律師團隊的專業協助
若民眾有薪轉戶遭警示的情形,睿勝聯合法律事務所就是值得您信任的台北律師團隊,白丞哲律師及謝俊傑律師承辦過大量與詐欺、洗錢有關之刑事案件,有諸多勝訴案例,透過豐富法律專業與經驗,協助當事人爭取權益,返還清白。
📌 如因以下法律問題,導致自身帳戶遭警示:
• 涉嫌虛擬貨幣詐欺案件之被告
• 涉嫌洗錢罪(洗錢防制法)
• 因虛擬貨幣交易收到司法或調查機關通知
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