成功案例
薪轉戶被凍結怎麼辦?警示帳戶如何解除|台北律師事務所|中正區律師事務所
睿勝聯合法律事務所曾協助過客戶,當事人在網路上認識一名女網友,女方聲稱家中親人動手術需要錢,當事人基於信任便借錢給對方。後對方表示想和當事人結婚但在國外欠錢,沒有台灣帳戶可以還款,以沒還清不能離開到台灣跟當事人結婚的藉口,向當事人借帳戶使用。當事人基於對該女子的感情與信任,不疑有他提供帳戶給女子。不久後收到銀行通知被列為警示帳戶,才知自己受詐騙。後經本所律師蒐集與整理有利證據,成功向檢察官爭取不起訴處分。
🔍警示帳戶交易限制
警示帳戶,系指當帳戶所有人涉及洗錢、詐騙或帳戶有異常活動,而遭檢警單位視為刑事案件嫌疑人時,法院、地方檢察署、司法警察等機關為偵辦刑事案件,將犯罪嫌疑人的銀行帳戶通報並標示為警示帳戶,對帳戶的使用進行一些限制。
若不幸遭列為警示帳戶,根據《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第5條規定,檢警單位將會通知銀行採取手段限制帳戶使用功能,該帳戶的全部交易功能、使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付等功能皆會遭限制,帳戶運用上極其不便。雖被列為警示帳戶時,不代表帳戶所有人確定有罪或是會被判刑,但此時需要盡快尋求法律專業的幫助,證明主觀上並無幫助他人洗錢、詐欺等故意,爭取不起訴、緩刑或無罪,以避免產生更不利的結果。
💡警示帳戶凍結的時間?怎麼解除警示帳戶?
依《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第9條第1項規定,警示帳戶的期限從通報時開始計算,超過二年自動失效。但有繼續警示必要的情形,原通報機關應在期限之前再通報,通報延長以一次及一年為限。除非在上述期間前已經獲得不起訴處分或判決等,由帳戶所有人到原通報機關申請解除,並收到解除警示帳戶的公文,才能提早解除帳戶限制。
🚨薪轉帳戶被列為警示戶怎麼領薪水?
根據《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第13條規定,若薪轉戶不慎遭凍結,攜帶在職證明或是任職公司的證明文件到銀行申請帳戶。不過須注意,透過此管道開立的帳戶,屬於衍生管制帳戶,此帳戶在使用上仍會受到不能使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能等限制,臨櫃提款則不會受到限制。
🧠睿勝律師團隊的專業協助
若有薪轉戶遭警示,不知道要如何解除警示帳戶,睿勝聯合法律事務所就是值得您信任的台北律師團隊,謝俊傑律師及白丞哲律師專精刑事案件含各類詐欺、洗錢訴訟,民事、家事、行政訴訟或非訟事件,透過豐富法律專業與經驗,協助當事人爭取權益,返還清白。
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• 警示帳戶、詐欺、洗錢防制法
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